новости, достопримечательности, история, карта, фотогалерея Донецкой области
Донбасс информационный - путеводитель по Донецкой области

Новости Донецка и области

23 ноября 2014 года

НБУ нужны веские основания чтобы закрыть коммерческий банк - юристы

компания «Prove Group»

компания «Prove Group»

Для того чтобы в принудительном порядке ликвидировать коммерческий банк необходимы очень веские основания, а в большинстве случаев и решение суда. Таким образом, для реализации планов Национального банка Украины (НБУ) по ликвидации неугодных банков одного желания мало, необходимо провести специальную процедуру (она может состоять из результатов проверки банка, поданной банком отчетности или же решения суда по клиенту банка) и выиграть судебный процесс - к такому выводу пришли юристы юридической компании (ЮК) «Prove Group». К тому же, как отмечают специалисты компании, необъективное решение о закрытии отдельных банков может потенциально привести к ухудшению ситуации в банковской сфере, что, в сегодняшней ситуации с курсом валют и оттоком депозитов, противоречит интересам и самого государства.

 «В первую очередь, необходимо отметить, если банк при получении лицензии подал документы с достоверной информацией и проводил хоть какие-то банковские операции, то одним решением его закрыть или лишить лицензии не получится», - отмечает старший юрист ЮК «Prove Group» Антон Каганец. Таким образом, если у Нацбанка все-таки остается намерение закрыть банк, то выход один - признать его неплатёжеспособным, другими словами банкротом.

В каких же случаях НБУ может признать банк неплатежеспособным?

«Для этого существует три финансовых случая, - поясняет старший юрист ЮК «Prove Group», - первый это если банк был признан проблемным и не привел свою деятельность в соответствие с законодательством; второй - допустил уменьшение регулятивного капитала или нормативов капитала банка до 1/3 от установленного НБУ минимума, или же третий случай - в течение более 10 дней подряд не выполнял более 10% своих обязательств перед кредиторами. Если НБУ установит, одно из указанных обстоятельств, то принимается решение о неплатежеспособности банка, при чем предупреждать об этом заранее НБУ не обязан. Со своей стороны, банк в последующем может оспорить такое решение в суде».

Кроме указанных финансовых оснований, в Законе Украины «О банках и банковской деятельности» также прописано, что банк может быть признан неплатежеспособным и в случае «разового грубого или систематического нарушения законодательства по предупреждению и противодействию легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, что создает угрозы интересам вкладчиков или других кредиторов».

К таким нарушениям, в частности, можем отнести:

  • проведение банком операции на сумму более 150 тыс. грн., если это привело к совершению, или связано с вовлечением банка в преступление, за которое руководитель банка или собственник существенного участия (более 10% акций) были осуждены по статьям 209 и 258 Уголовного кодекса Украины (легализация (отмывание) доходов и финансирование терроризма);
  • отсутствие отказов со стороны банка клиенту более 4-х раз в течение года в обслуживании, если проведенные банковские операции были связаны с совершением уже упомянутых 2-х преступлений;
  • банк более 4-х раз в течение года не остановил финансовую операцию, если ее участником является лицо, относительно которого введены международные санкции.

Кроме того, отмечают юристы, есть и другие основания для признания банка неплатежеспособным. И некоторые из них носят вполне субъективный характер. Например, под систематическим нарушением законодательства понимается проведение банком рисковой деятельности. Причем критерии такой деятельности четко не прописаны, и поэтому Правление НБУ принимает решение на свое усмотрение.

«Таким образом, если банк грубо не нарушает финансовых нормативов, расплачивается со своими кредиторами, ведет деятельность в соответствии с банковской дисциплиной, то для того, чтобы банк признали неплатежеспособным необходимо, во-первых, совершение банком одного из указанных выше нарушений, а во-вторых, доказать это. Кроме того, в случаях с преступлениями, необходимым является решение суда по этому поводу.

С одной стороны, это не так просто, но с другой – 05 ноября с.г. Президент подписал закон, в котором ужесточаются правила финансового мониторинга, в том числе и в части проверок банками операций, которые проводятся их клиентами.

В итоге, может возникнуть ситуация, когда банк совершал банковские операции клиента, которого позднее приговорили к ответственности за легализацию доходов. Такой банк могут признать неплатежеспособным. Конечно, операции должны быть от 150 тыс. грн. и минимум 4 раза, но ведь банк не всегда может определить, проводит клиент оплату по реальной операции или, же с целью отмывания денег. Не исключено, что банк может оказаться без вины виноватым», - резюмирует Антон Каганец, старший юрист ЮК «Prove Group».

Мария Кошутская, PR менеджер Юридической компании "Prove Group"
тел. 044-225-55-10
моб. тел. 050-863-52-39
Этот e-mail защищен от спам-ботов. Для его просмотра в вашем браузере должна быть включена поддержка Java-script

Low company «Prove Group» (LCPG) - современная и динамично развивающаяся международная юридическая компания, которая объединяет более 10 профессионалов из разных отраслей права: налоговое и таможенное право (административные и судебные процедуры), защита бизнес-интересов при общении с контролирующими органами, защита интересов клиента в хозяйственных и гражданских дискуссиях, сопровождение хозяйственной деятельности и составление договоров, подготовка и сопровождение законодательных актов, в том числе и в ВРУ. Команда «Prove Group» - это высококвалифицированные адвокаты со стажем более 15 лет в различных отраслях права. Управляющий партнер - заслуженный юрист Украины Владислав Кочкаров.

Low company «Prove Group» предоставляет качественные юридические услуги в сфере публичного права. Это новое направление, которое еще не представлено на украинском рынке.
 

Группы в социальных сетях: Группа Донбасс информационный в ВКонтакте   Группа Донбасс информационный в Facebook   Группа Донбасс информационный в Googleplus   Донбасс информационный в Одноклассниках   Донбасс информационный в Твиттере
Отправить пост в социальную сеть:
Google +

Архив Новостей

2018 ноябрь
2018 октябрь
2018 сентябрь
2018 август
2018 июль
2018 июнь
2018 май
2018 апрель
2018 март
2018 февраль
2018 январь
2017 декабрь
2017 ноябрь
2017 октябрь
2017 сентябрь
2017 август
2017 июль
2017 июнь
2017 май
2017 апрель
2017 март
2017 февраль
2017 январь
2016 декабрь
2016 ноябрь
2016 октябрь
2016 сентябрь
2016 август
2016 июль
2016 июнь
2016 май
2016 апрель
2016 март
2016 февраль
2016 январь
2015 декабрь
2015 ноябрь
2015 октябрь
2015 сентябрь
2015 август
2015 июль
2015 июнь
2015 май
2015 апрель
2015 март
2015 февраль
2015 январь
2014 декабрь
2014 ноябрь
2014 октябрь
2014 сентябрь
2014 август
2014 июль
2014 июнь
2014 май
2014 апрель
2014 март
2014 февраль
2014 январь
2013 декабрь
2013 ноябрь
2013 октябрь
2013 сентябрь
2013 август
2013 июль
2013 июнь
2013 май
2013 апрель
2013 март
2013 февраль
2013 январь
2012 декабрь
2012 ноябрь
2012 октябрь
2012 сентябрь
2012 август
2012 июль
2012 июнь
2012 май
2012 апрель
2012 март
2012 февраль
2012 январь
2011 декабрь
2011 ноябрь
2011 октябрь
2011 сентябрь
2011 август
stat24.meta.ua
Copyright © 2011 - 2018 | www.donbass-info.com | При копировании информации с сайта активная ссылка обязательна!